Банковские операции и услуги
内容描述: Рассматривает разновидности операций и услуг коммерческих банков, сферы их применения и особенности, роль в организации банковского дела. Особое внимание уделяется определению платности банковских услуг, основным методам расчета и факторам, воздействующим на цену банковских услуг.
贷款数: 5
Пререквизиты:
- Введение в финансы
*СomplexityDiscipline(zh-CN)*:
| *TypesOfClasses(zh-CN)* | *hours(zh-CN)* |
|---|---|
| *Lectures(zh-CN)* | 15 |
| *PracticalWork(zh-CN)* | 30 |
| *LaboratoryWork(zh-CN)* | |
| *srop(zh-CN)* | 30 |
| *sro(zh-CN)* | 75 |
| *FormOfFinalControl(zh-CN)* | экзамен |
| *FinalAssessment(zh-CN)* |
零件: Компонент по выбору
循环次数: Профилирующие дисциплины
Цель
- Получение теоретических знаний основ деятельности коммерческого банка.
Задача
- Формирование теоретических знаний и комплексного представления об организации и совершении основных банковских операций и услуг.
Результат обучения: знание и понимание
- 1. Знать характер разнообразных банковских операций и услуг, принципы и порядок их организации, определение эффективности операций для банка, степень риска.
- 2. Знать правовые и организационные основы, механизм совершения банковских операций.
Результат обучения: применение знаний и пониманий
- 1. Уметь работать с нормативными документами, регламентирующими банковскую деятельность;
- 2. Уметь проводить и документально оформлять основные виды банковских операций (депозитные, кредитные, операции с ценными бумагами и валютой, по расчетно-кассовому обслуживанию и другие операции и сделки коммерческих банков).
Результат обучения: формирование суждений
- 1. Уметь обосновать экономическую эффективность банковских операций и услуг;
- 2. Владеть навыками творческого подхода в процессе осуществления банковских операций, анализа и интерпретации финансовой, бухгалтерской и иной информации для оценки кредитоспособности клиента, для принятия управленческих решений.
Результат обучения: коммуникативные способности
- 1. Уметь консультировать клиентов по депозитным, кредитным и прочим операциям;
- 2. Использовать автоматизированные банковские системы при осуществлении операций.
Результат обучения: навыки обучения или способности к учебе
- Приобрести практические навыки финансового управления и способность к самообучению для осуществления профессиональной деятельности.
*TeachingMethods(zh-CN)*
При проведении учебных занятий предусматривается использование следующих образовательных технологий: 1) технологии проблемно- и проектно- ориентированного обучения; Обучение по методу проектов строится как процесс поиска решения какой-то проблемы (теоретической или практической) через постановку нескольких конкретных, логически связанных между собой по содержанию задач. При этом тематика проектов формулируется в рамках утвержденной учебной программы по дисциплине. Проект выполняется в течение определенного отрезка времени и с различным составом обучающихся (индивидуальное, парное, групповое обучение). 2) метод кейсов (анализ ситуации); Кейс-технология позволяет развивать творческие способности обучающихся, формирует навыки выполнения сложных заданий в составе небольших групп, помогает специалистам успешно овладеть способностями анализа непредвиденной ситуации, самостоятельно разрабатывать алгоритмы принятия решения. 3) информационно-коммуникационные (в том числе дистанционные образовательные) технологии. Применение современных информационно-коммуникационных технологий позволяет организовать оптимальное взаимодействие между студентом и преподавателем с целью достижения результата обучения. 4) коммуникативные технологии (дискуссия, мозговой штурм как форма творческой, коллективной работы для поиска решений поставленных проблем).
*AssessmentKnowledge(zh-CN)*
Преподаватель проводит все виды работ текущего контроля и выводит соответствующую оценку текущей успеваемости обучающихся два раза в академический период. По результатам текущего контроля формируется рейтинг 1 и 2. Учебные достижения обучающегося оцениваются по 100-балльной шкале, итоговая оценка Р1 и Р2 выводится как средняя арифметическая из оценок текущей успеваемости. Оценка работы обучающегося в академическом периоде осуществляется преподавателем в соответствии с графиком сдачи заданий по дисциплине. Система контроля может сочетать письменные и устные, групповые и индивидуальные формы.
| *Period2(zh-CN)* | *TypeOfTask(zh-CN)* | *Total(zh-CN)* |
|---|---|---|
| 1 *Rating(zh-CN)* | опрос | 0-100 |
| опрос | ||
| тестирование | ||
| решение задач | ||
| коллоквиум | ||
| индивидуальное задание | ||
| 2 *Rating(zh-CN)* | опрос | 0-100 |
| опрос | ||
| тестирование | ||
| решение задач | ||
| коллоквиум | ||
| индивидуальное задание | ||
| *TotalControl(zh-CN)* | экзамен | 0-100 |
*PolicyAssignmentTask(zh-CN)*
| *TypeOfTask(zh-CN)* | 90-100 | 70-89 | 50-69 | 0-49 |
|---|---|---|---|---|
| Excellent | *Grade4(zh-CN)* | *Grade3(zh-CN)* | *Grade2(zh-CN)* |
*EvaluationForm(zh-CN)*
Итоговая оценка знаний обучающего по дисциплине осуществляется по 100 балльной системе и включает:
- 40% результата, полученного на экзамене;
- 60% результатов текущей успеваемости.
Формула подсчета итоговой оценки:
| И= 0,6 | Р1+Р2 | +0,4Э |
| 2 |
где, Р1, Р2 – цифровые эквиваленты оценок первого, второго рейтингов соответственно; Э – цифровой эквивалент оценки на экзамене.
Итоговая буквенная оценка и ее цифровой эквивалент в баллах:
Буквенная система оценки учебных достижений обучающихся, соответствующая цифровому эквиваленту по четырехбалльной системе:
| Оценка по буквенной системе | Цифровой эквивалент | Баллы (%-ное содержание) | Оценка по традиционной системе |
|---|---|---|---|
| A | 4.0 | 95-100 | Отлично |
| A- | 3.67 | 90-94 | |
| B+ | 3.33 | 85-89 | Хорошо |
| B | 3.0 | 80-84 | |
| B- | 2.67 | 75-79 | |
| C+ | 2.33 | 70-74 | |
| C | 2.0 | 65-69 | Удовлетворительно |
| C- | 1.67 | 60-64 | |
| D+ | 1.33 | 55-59 | |
| D | 1.0 | 50-54 | |
| FX | 0.5 | 25-49 | Неудовлетворительно |
| F | 0 | 0-24 |
Темы лекционных занятий
- Основы создания, функционирования коммерческих банков и условия их деятельности. Законодательная основа функционирования банков в РК. Порядок выдачи разрешения на открытие банка. Государственная регистрация банка.
- Пруденциальное регулирование. Состав пруденциальных норм, устанавливаемых уполномоченным органом для их обязательного соблюдения банками, входят: минимальный размер уставного капитала банка; коэффициент достаточности СК; max размер риска на одного заемщика; коэффициент ликвидности; лимиты открытой валютной позиции.
- Регулирование и надзор банковской деятельности в РК. Пруденциальные нормативы и другие обязательные к соблюдению банками норм и лимитов, инспектирование (проверок) деятельности банков; выдачи рекомендаций по оздоровлению финансового положения банка; применения к банкам ограниченных мер воздействия; наложения санкций на банки или их должностные лица.
- Собственный капитал банка: структура функции и пути капитализации. Собственный капитал банков второго уровня и их функции. Акционерный капитал банка, порядок их формирования. Депозитные операции банков. Операции банков по привлечению заемных средств. Межбанковский кредитный рынок.
- Депозитный портфель и депозитная политика. Понятие депозит и его виды. Депозитная политика
- Недепозитные источники фондирования банковских операций. Межбанковские кредиты, кредиты Национального банка РК
- Управление портфелем обязательств БВУ. Управление пассивами на макро и микро уровне.
- Элементы системы кредитования и кредитный процесс. Субъект, объект кредитования. Виды и формы кредитов.
- Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика. Порядок и прохождения документов при предоставлении банковских ссуд. Порядок выдачи банковских ссуд. Порядок погашения краткосрочного кредита и плата за ссуды. Контроль за использованием и погашением ссуд.
- Формы обеспечения возвратности банковских ссуд. Залог,гарантия, поручительство, цессия и страхование кредитов.
- Банковский маркетинг: принципы, методы и стратегии. Необходимость и сущность банковского маркетинга.
- Банковский процент и процентные начисления. Простые проценты, сложные проценты. Сумма начисленных процентов. Методы установления сроков платежей по кредиту
- Кредитный портфель и управление проблемными кредитами. Правила классификации активов и порядок начисления провизий (резервов) по ним в банках второго уровня РК.
- Финансовые услуги коммерческих банков. Лизинг, факторинг, траст.
- Анализ финансовых результатов деятельности коммерческого банка. Классификация доходов коммерческого банка. Классификация расходов коммерческого банка. Определение финансового результата деятельности банка второго уровня.
Основная литература
- 1. Банковское дело: Учебник / Под ред. Лаврушина О.И., Валенцева Н.И.. - М.: КноРус, 2017. - 128 c.
- 2.Банковское дело. Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. - М.: Юнити, 2017. - 272 c.
- 3. Банковское право : учебник и практикум для вузов / Д. Г. Алексеева [и др.] ; под редакцией Д. Г. Алексеевой, С. В. Пыхтина. – 4-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2021. – 410 с.
- 4. Киреев, В.Л. Банковское дело. Краткий курс: Учебное пособие / В.Л. Киреев. - СПб.: Лань, 2019. - 208 c.
- 5. Журнал "Банки Казахстана"
- 6. Ольхова, Р.Г. Банковское дело: управление в современном банке: Учебное пособие / Р.Г. Ольхова. - М.: КноРус, 2018. - 150 c.
Дополнительная литература
- 1.Закон Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 31 августа 1995 года № 2444 (с изменениями и дополнениями по состоянию на 01.03.2022 г.)
- 2.Официальный сайт Национального Банка РК www.nationalbank.kz
